全球投资入籍计划 多米尼克投资移民位居首位
各国CBI项目要想发展得好，仅仅是给申请人提供便捷的流程和服务还不够，还需要有完善的法律监管。
从1984年投资入籍计划（Citizenship by Investment，简称CBI）产生开始，它就被赋予了多重矛盾性。这些项目往往为富豪们提供多重身份，加快人才的全球流动，同时为缺钱国家带去价值不菲的投资款。但另一方面，常常有批评人士指出，这些为有钱人提供身份的计划，实际上是滋生全球贪腐的温床。
近日，英国《金融时报》旗下的《专业财富管理》杂志（PWM）发布了一份特别报告。他们研究全球现有的CBI项目，根据最低投资额、申请处理难度、和流动便利性等指标，制作了一份排名。
其中，加勒比国家多米尼克投资移民项目被排到榜首位置。该国上榜的原因是，它的投资入籍项目在审核时间、程序处理，投资门槛三项指标上表现突出，且尽职调查的框架也较为成熟稳健。
报告发现，虽然全球经济政治局面颇为紧张，但这倒成为这些投资入籍计划发展的推动力，因为富人们寻求避险的需求直线上升。
目前全球设立CBI项目的国家主要有13个，包括安提瓜和巴布达、奥地利、保加利亚、柬埔寨、塞浦路斯、多米尼克、格林纳达、约旦、马耳他、圣基茨和尼维斯、圣卢西亚，土耳其和瓦努阿图。其中，加勒比国家居多，而且大多数经济情况颇令人堪忧。这些国家设立CBI项目的目的，也是希望出让公民权利，以换来海外富豪手中的热钱。
感兴趣的投资者主要集中在俄罗斯、中东和中国。值得一提的是，在加勒比国家公布的申请数据显示，CBI项目近一半的客户来自中国，无论是香港还是内地都被视作最诱人的市场。
在2017年，投资入籍计划在全球吸引的总投资额达到22.29亿美元。资金大多用于各国的基础设施建设，或房地产开发等。在CBI项目经营较为成熟的地区，投资款项的运用也日趋规范。在多米尼加，每一笔投资款项都会上报给财务部门进行审计。
这是该机构对CBI评选的第二年，相较去年，投资门槛降低和问责机制的加强是两大主要变化。在13个国家的项目中，最低投资门槛可以达到10万美元，由多米尼加和圣基茨包揽。
从不同指标来看，各国入籍项目的表现各有不同。CBI Index的七大指标分别为：尽职调查、流动便利性、生活水平、最低投资额、处理难度、耗时和移民监。
值得一提的是，欧洲地区除了塞浦路斯和马耳他之外，保加利亚和奥地利显得深藏不露，这两个国家也设立了CBI项目。不过，这些项目依据的法规颇有些模糊，比如奥地利仅在1985年的国籍法案中有提到，对该国有特殊贡献的外籍人士可以被授予公民身份。显然，投资几百万欧元的富豪们也属于“特殊贡献者”。
在流动便利性和生活水平两项指标上，欧洲国家的入籍项目表现出优势。奥地利和马耳他两国拿下了两类标准的最高分。加勒比国家由于经济水平低，自然不占优势，但它们在移民监长度、申请处理复杂度和时长上要更好。
当然，各国CBI项目要想发展得好，仅仅是给申请人提供便捷的流程和服务还不够，因为“太便利”也容易被不法分子钻漏洞。尽职调查的质量和水平成为影响各国CBI项目声誉的关键指标。该报告认为，不少加勒比国家在尽职调查上，变现得还是相当规矩的。
尽管报告对未来全球CBI项目的发展仍然持乐观的态度，但质疑声一直不断。在欧洲，塞浦路斯就常常被指责，称一些被指控有腐败行为的俄罗斯寡头和乌克兰精英通过该计划而获得保护。而加勒比国家安巴在近日也声誉受损，印度方面称，该国的入籍计划为印度珠宝商Mehul Choksi提供便利，而该富豪与两名银行雇员勾结，欺骗印度第二大国有银行旁遮普国家银行（PNB）接近约20亿美元的资金。
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(责任编辑：kasion)
